СПІКЕРИ ДНЯ:
«ПриватБанк» блокує картки українців через один переказ
19 січня, 15:11
![](/images/comments.png)
![«ПриватБанк» блокує картки українців через один переказ «ПриватБанк» блокує картки українців через один переказ](https://www.volyn24.com/img/modules/news/1/31/7ed2adecc9bd585d13f5c377c0817311/original-photo.jpg)
В Україні в межах фінансового моніторингу рахунок можуть заблокувати не лише через переказ підозрілих сум, а й внаслідок шахрайської схеми. Злочинці, які відмивають гроші за допомогою криптовалют, на спеціалізованих майданчиках купують "монети". Однак платню вони надсилають не зі свого рахунку, а з карти жертви. У результаті учасниками схеми стають і невинні українці, які лише хотіли продати криптовалюту.
Про це пише OBOZ.UA.
Рахунки українців блокують: як карають за криптовалюту
Шахраї крадуть гроші українців і одразу ж купують криптовалюту. Діє налагоджена схема: з картки жертви гроші переказують одразу на рахунок того українця, який продає криптовалюту. Він, нічого не підозрюючи, продає, наприклад, частину свого біткоїну. Отримує на картку гривню. Проте згодом його рахунок блокує банк.
"Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві", – поскаржився один із українців. Таких історій – сотні. Банки у своїх діях керуються чинними правилами.
ПриватБанк, як і будь-яка інша фінансова установа, реагує на скарги про те, що за допомогою картки їхнього банку здійснюються шахрайські перекази. Якщо під час перевірки виявляється, що справді жертва схеми переказував на рахунок у банку гроші, такий рахунок заморозять. Знаючи це, шахраї користуються чужими рахунками, власники яких думають, що вони беруть участь не у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом, а лише продають свою криптовалюту.
У "Приваті" пояснюють: жодних особливих вимог немає та нових правил не вводили. Проте закон зобов'язує проводити фінансовий моніторинг, реагувати на підозри щодо порушення законів.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу", – розповідає Роман Корнілюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків додає: обійти фінансовий моніторинг банків не вдасться. Важливо дотримуватись "фінансової гігієни". Переказувати та отримувати гроші з рахунків фізосіб без документального пояснення такої операції – сумнівна ідея. Особливо якщо йдеться про значну суму.
Як приклад Дубас розповідає про ситуацію, коли у вас позичили велику суму грошей готівкою, а повертатимуть щомісяця на картку. Щоб на випадок, якщо банк попросить пояснити операцію, у вас було підтвердження, оформіть борг та умови його повернення письмово. "Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити питання", – розповідає експерт.
Як правильно користуватися карткою та не втратити доступ до рахунку
Фінансовий моніторинг насамперед стосується невластивих операцій, великих сум, операцій з готівкою тощо. Однак заблокувати картку можуть і в інших випадках. Наприклад, якщо ви отримали повідомлення від банку з проханням оновити свої анкетні дані та не відповіли на нього, банк має право розірвати з вами договір.
Фінансовий моніторинг посилюватиметься. У Стратегії доходів, яку вже затвердив Кабмін, передбачається, що незабаром банки надсилатимуть інформацію про стан рахунку своїх клієнтів. Тобто податківці зможуть побачити, скільки коштів на свою картку отримує українець, та перевірити, чи ця сума відповідає офіційному доходу.
Наразі банки надсилають до податкової лише інформацію про відкриття рахунку. Проте на вимогу правоохоронці, контролюючі органи також можуть отримати інформацію про суми. Згодом усі перекази стануть доступними для податківців. Фінансовий моніторинг удосконалюватиметься, а вимоги до звітів – зростатимуть.
Якщо ж ви хочете купити або продати криптовалюту, користуйтеся послугами лише перевірених відомих бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували шахраї.
Про це пише OBOZ.UA.
Рахунки українців блокують: як карають за криптовалюту
Шахраї крадуть гроші українців і одразу ж купують криптовалюту. Діє налагоджена схема: з картки жертви гроші переказують одразу на рахунок того українця, який продає криптовалюту. Він, нічого не підозрюючи, продає, наприклад, частину свого біткоїну. Отримує на картку гривню. Проте згодом його рахунок блокує банк.
"Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві", – поскаржився один із українців. Таких історій – сотні. Банки у своїх діях керуються чинними правилами.
ПриватБанк, як і будь-яка інша фінансова установа, реагує на скарги про те, що за допомогою картки їхнього банку здійснюються шахрайські перекази. Якщо під час перевірки виявляється, що справді жертва схеми переказував на рахунок у банку гроші, такий рахунок заморозять. Знаючи це, шахраї користуються чужими рахунками, власники яких думають, що вони беруть участь не у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом, а лише продають свою криптовалюту.
У "Приваті" пояснюють: жодних особливих вимог немає та нових правил не вводили. Проте закон зобов'язує проводити фінансовий моніторинг, реагувати на підозри щодо порушення законів.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу", – розповідає Роман Корнілюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків додає: обійти фінансовий моніторинг банків не вдасться. Важливо дотримуватись "фінансової гігієни". Переказувати та отримувати гроші з рахунків фізосіб без документального пояснення такої операції – сумнівна ідея. Особливо якщо йдеться про значну суму.
Як приклад Дубас розповідає про ситуацію, коли у вас позичили велику суму грошей готівкою, а повертатимуть щомісяця на картку. Щоб на випадок, якщо банк попросить пояснити операцію, у вас було підтвердження, оформіть борг та умови його повернення письмово. "Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити питання", – розповідає експерт.
Як правильно користуватися карткою та не втратити доступ до рахунку
Фінансовий моніторинг насамперед стосується невластивих операцій, великих сум, операцій з готівкою тощо. Однак заблокувати картку можуть і в інших випадках. Наприклад, якщо ви отримали повідомлення від банку з проханням оновити свої анкетні дані та не відповіли на нього, банк має право розірвати з вами договір.
Фінансовий моніторинг посилюватиметься. У Стратегії доходів, яку вже затвердив Кабмін, передбачається, що незабаром банки надсилатимуть інформацію про стан рахунку своїх клієнтів. Тобто податківці зможуть побачити, скільки коштів на свою картку отримує українець, та перевірити, чи ця сума відповідає офіційному доходу.
Наразі банки надсилають до податкової лише інформацію про відкриття рахунку. Проте на вимогу правоохоронці, контролюючі органи також можуть отримати інформацію про суми. Згодом усі перекази стануть доступними для податківців. Фінансовий моніторинг удосконалюватиметься, а вимоги до звітів – зростатимуть.
Якщо ж ви хочете купити або продати криптовалюту, користуйтеся послугами лише перевірених відомих бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували шахраї.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
Коментарі:
- Статус коментування: без коментарів
- 26 липня
- 21:41 Гороскоп на 27 липня: ваша харизма притягне нові знайомства
- 21:13 Як вимикатимуть світло на Волині 27 липня
- 20:43 Які прізвища вказують на те, що ваші предки служили Богу
- 20:16 Вилучення старих банкнот 500 грн: що робити українцям
- 19:57 Хто і для чого закидає кросівки на дроти
- 19:42 Українців попереджають про спеку +37°
- 19:07 Начальник штабу «Азов» розповів, чому не вдався контрнаступ ЗСУ 2023 року
- 18:56 П'ять найнебезпечніших знаків Зодіаку
- 18:41 Сильна магнітна буря накриє Землю
- 18:23 Скільки територій України залишаться під контролем рф у разі припинення вогню
- 18:08 Чи перестануть українцям на вулицях видавати повістки
- 17:55 У Волинській області оголосили небезпеку на 27 липня
- 17:40 Завтра на Волині попрощаються із загиблим Героєм
- 17:24 У мережі показали, як ЗСУ дурять росіян
- 17:09 Офіцер ЗСУ заявив, що мобілізаційний вік треба знизити до 22 років
- 16:52 На Волині чоловік зарізав двох сусідських собак
- 16:37 На Волинь «на щиті» привезуть тіло загиблого Героя
- 16:25 В українському місті встановили пам'ятник військовому рф
- 16:10 Підозрюваний у вбивстві Фаріон показав язик її доньці у залі суду
- 15:53 У селі водійка авто на смерть збила дитину
- 15:38 У ТЦК попереджають про нове оновлення даних
- 15:26 В Угорщині заявили про шантаж з боку України
- 15:11 Чи буде опалення у будинках лучан під час відключень світла
- 14:54 МЗС Румунії викликало тимчасово повіреного у справах рф: що сталось
- 14:39 Кому на Волині представники ТЦК видають повістки на проходження ВЛК
- 14:27 Стало відомо ім'я нардепа, який міг стати наступною жертвою ймовірного вбивці Фаріон
- 14:12 Донька Ірини Фаріон у залі суду звернулася до ймовірного вбивці мами
- 13:55 Військовий експерт попереджає українців про масову атаку
- 13:40 Підозрюваний у вбивстві Фаріон підготував прощальний лист
- 13:28 Відомий український співак висловився про готовність піти на фронт
- 13:13 На заході України другу добу шукають безвісти зниклого 20-річного хлопця
- 12:56 Чим підозрюваний вистрілив у Фаріон
- 12:41 На Волині чоловік під час сварки зарізав свого знайомого на очах дитини
- 12:29 Донька Ірини Фаріон вперше висловилася про вбивцю мами
- 12:14 У Зеленського заявили про готовність України до переговорів з рф
- 11:57 У поліції розповіли, як підозрюваний стежив за Іриною Фаріон
- 11:55 Затриманому ймовірному вбивці Фаріон загрожує 15 років ув'язнення
- 11:42 Військовий ЗСУ відповів, коли закінчиться війна в Україні
- 11:30 На заході України військового ув’язнили на 5 років за втечу з частини
- 11:15 Стежив за блогером, який критикував Фаріон: що знайшли у соцмережах підозрюваного у вбивстві
- 10:58 На заході України оголосили штормове попередження
- 10:43 На Волині шукають безвісти зниклу жінку
- 10:31 Вночі росіяни атакували чотири області України: що відомо про наслідки
- 10:16 Чи буде демобілізація під час війни
- 09:59 РФ атакувала енергооб'єкти у двох областях
- 09:44 На Волині потужна злива перетворила вулиці на річки
- 09:32 Військовий ЗСУ розповів, що може відбутися після перемоги
- 09:17 На Волині все село прийшло попрощатися із загиблим військовим
- 08:45 Що віщує швидку смерть: прикмети та забобони
- 08:18 26 липня - Єрмолаїв день: що сьогодні заборонено робити
- 25 липня
- 21:22 Цей день буде сприятливим: гороскоп для всіх знаків Зодіаку на 26 липня
- 20:48 Відомий астролог розповів, коли закінчиться війна в Україні
- 20:21 Які банкноти в Україні підробляють найчастіше
- 19:47 Землю накриє подвійний метеоритний дощ
- 19:20 Чи достатньо сил у рф, щоб піти у наступ з боку Білорусі
- 18:46 На заході України пенсіонерку оштрафували на 85 тисяч гривень: що сталося
- 18:19 На Волинь «на щиті» востаннє повернувся загиблий Герой
- 18:04 Стало відомо, хто вбив Ірину Фаріон
- 17:45 Командувач Нацгвардії розповів, коли рф стане в оборону
- 17:18 На фронті загинув військовий з Волині
- 16:56 У небі над Україною помітили рідкісне явище
- 16:44 Держава працює над стабілізацією ситуації в енергосистемі України
- 16:17 На війні загинув колишній мер українського міста
- 15:43 У селі чоловік згвалтував дитину, яка прийшла на день народження до подруги
- 15:22 З'явилися деталі затримання вбивці Ірини Фаріон
- 15:12 У Дніпрі затримали підозрюваного у вбивстві Ірини Фаріон, - Зеленський
- 14:42 Росіяни масово перекидають техніку до Кримського мосту
- 14:15 Україні доведеться воювати постійно, - командувач Нацгвардії
- 13:41 Що буде з відключеннями світла у серпні
- 13:14 На фронті загинули п'ятеро Героїв із заходу України
- 12:40 На заході України затримали прихильницю «русского міра»
- 12:13 У ЗСУ попередили українців про небезпеку
- 11:39 У одній з країн НАТО другу ніч поспіль оголошували повітряну тривогу
- 11:12 Відомий командир ЗСУ розповів, як довго триватиме війна
- 11:00 Бандаж на руку: коли потрібен і як правильно обрати*
- 10:38 У озері на заході України масово загинула риба
- 10:11 У Волинській та Рівненській областях оголосили небезпеку на 25 липня
- 09:37 У прикордонні на заході України невідомий розстріляв собаку
- 09:10 У одній з країн ЄС очікують на наплив українських біженців: у чому причина
- 08:36 Коли рф може вдарити по Україні знову
- 08:09 25 липня - Успіння праведної Анни: що сьогодні не можна робити
- 24 липня
- 23:08 Відповідальність за вбивство Ірини Фаріон взяли на себе неонацисти рф
- 21:41 Гороскоп на 25 липня: день, коли ми впізнаємо себе в інших людях
- 21:16 Відома українська акторка показалася з синцями на руці
- 20:45 Шість ознак того, що ваша душа не вперше в цьому світі
- 20:16 Війна рф проти України створює «кліматичну катастрофу», - екоактивісти
- 19:57 Вчені виявили раптовий побічний ефект вживання кави
- 19:42 До України повертається спека: коли і де буде найгарячіше
- 19:21 Росія стягнула в українську область 90 тисяч військових
- 19:06 В Україні різко подорожчав популярний овоч
- 18:56 Які 4 знаки Зодіаку вважаються найзлопамятнішими
- 18:41 В Україні покращилась ситуація зі світлом
- 18:22 Відома українська співачка виступила проти вступу України в ЄС
- 18:07 Чи достатньо оновити дані у додатку «Резерв+»
- 17:55 До українського міста росіяни завозять стару військову техніку
- 17:40 На фронті загинули двоє військових з Волині
- 17:23 На заході України трагічно загинув 23-річний хлопець
- 17:08 На заході України військовому видалили уламок снаряду, який застряг біля сонної артерії
- 16:52 З вікна багатоповерхівки жінка викинула кота
- 16:37 На заході України затримали агента ФСБ, який підпалив авто ЗСУ
Завантаження...
Щоб ти Здох жидо-клоун зеленський з вальцманоХряком-порошенком трикратний крадій наших пенсій і заощаджень ощадбанку урср!!!!